工银瑞信信用纯债一年依期绽开债券型证券投资基金（C 类份额）
基金居品尊府摘抄更新
编制日历：2024 年 12 月 4 日
送出日历：2024 年 12 月 5 日
本摘抄提供本基金的焦虑信息，是招募发挥书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完满的招募发挥书等销售文献。
一、居品巧合
工银信用纯债一年定开债
基金简称 基金代码 000074
券
工银信用纯债一年定开债
下属基金简称 下属基金来回代码 000077
券C
工银瑞信基金料理有限公
基金料理东说念主 基金托管东说念主 招商银行股份有限公司
司
上市来回所及上市日
基金协议收效日 2013 年 5 月 22 日 -
期
基金类型 债券型 来回币种 东说念主民币
运作阵势 依期绽开式 绽开频率 每个禁闭期为一年
启动担任本基金基金
基金司理 何秀红 司理的日历
证券从业日历 2007 年 6 月 1 日
启动担任本基金基金
基金司理 段玮 司理的日历
证券从业日历 2008 年 7 月 1 日
有下列情形之一的， 《基金协议》应当圮绝：
《基金协议》收效后，每个绽开期临了
其他 一个绽开日日终，基金份额抓有东说念主东说念主数低于 200 东说念主，或者 10 大基金份额抓有东说念主抓
有 90%以上基金份额。
二、基金投资与净值说明
(一) 投资策画与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募发挥书》“基金的投资”章节了解详备情况。
投资策画 在国法风险并保抓钞票流动性的基础上，力求已毕高出功绩比较基准的投资收益。
本基金的投资限度包括国债、央行单子、计策性金融债、方位政府债、非计策性金融
债、企业债、公司债、短期融资券、中期单子、次级债、可别离来回可转债的纯债部
分、钞票扶直证券、银行入款、债券回购等固定收益类金融器用，以及法律法则或中
投资限度 国证监会允许基金投资的其他金融器用。本基金抗拒直在二级市集买入股票、权证等
职权类钞票，也不参与一级市集新股申购和新股增发，可转债仅投资二级市集可别离
来回可转债的纯债部分。
基金的投资组合比例为：债券等固定收益类钞票占基金钞票的比例不低于 80%，其中
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信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类钞票投资的 80%，但在每次绽开期前三
个月、绽开期及绽开期收尾后三个月的手艺内，基金投资不受上述比例终结；绽开期
内现款及到期日在一年以内的政府债券占基金钞票净值的比例不低于 5%，其中现款不
包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；禁闭期内，本基金不受该比例的终结。
信用债券指方位政府债、非计策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期单子、
次级债、可别离来回可转债的纯债部分、钞票扶直证券等除国债、央行单子和计策性
金融债外的非国度信用的债券钞票。
本基金的主要投资策略包括：期限设立策略、期限结构策略、类属设立策略、证券选
主要投资策略 择策略、短期和中恒久的市集环境中的投资策略及钞票扶直证券等品种投资策略，在
严格国法风险的前提下，发掘和利用市集失衡提供的投资契机，已毕组合伙产的升值。
功绩比较基准 一年期银行依期入款税后收益率+1.2%。
本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市集基金，低于夹杂型基金和
风险收益特征
股票型基金。
(二) 投资组合伙产设立图表/区域设立图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1、本基金基金协议于 2013 年 05 月 22 日收效。协议收效畴昔动怒完满当然年度的，按现实期限诡计净
值增长率。
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三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售关系用度
申购费
本基金 C 类份额不收取申购费。
赎回费
关于在归拢个绽开期内申购后又赎回的份额（抓有期＜7 天），将收取 1.5%的赎回费；关于在归拢个绽开期
内申购后又赎回的份额（抓有期≥7 天），将收取 1%的赎回费；关于认购或在某一绽开期申购并不才一个及
之后的绽开期赎回的份额，不收取赎回费。
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费阵势/年费率或金额 收取方
别
料理费 0.3% 基金料理东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度关联章程和《基金协议》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
关系处事机构
用 本基金《基金协议》及《招募发挥书》或其更
新
注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。
金额以基金依期汇报败露为准。
(三) 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有手艺，投资者需支拨的运作费率如下表：
工银信用纯债一年定开债券 C
基金运作概述费率（年化）
注：基金运作概述费率=固定料理费率+托管费率+销售处事费率（若有）+其他运作用度整个占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报败露的关扫数据为基准测算。
四、风险揭示与焦虑辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应精致阅读本基金
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的《招募发挥书》等销售文献。
本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动，投资者在投成本基金前，应全
面了解本基金的居品特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各种风险，包括但不限于：市集风险、
利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操魄力险、其他风险及本基金独到风险。
本基金可投资于钞票扶直证券，将面对信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等风险。
本基金每个绽开期临了一个绽开日日终，出现基金份额抓有东说念主东说念主数低于 200 东说念主或者 10 大基金份额抓有
东说念主抓有 90%以上基金份额情形的，基金协议应当圮绝，因此投资者面对基金协议自动圮绝的风险。
本基金以禁闭期和绽开期相聚积的阵势运作，禁闭期内投资者不成申购、赎回基金份额，因此投资者面
临一定的流动性风险。
当本基金抓有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并扣问会
计师事务所看法后，不错依照法律法则及基金协议的商定启用侧袋机制。侧袋机制实行手艺，基金料理东说念主将
对基金简称进行稀奇记号，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额抓有东说念主可能面对无法实时获取侧袋账户
对应部分的资金的流动性风险。基金料理东说念主将按照抓有东说念主利益最大化原则，聘用将特定钞票赐与贬责变现等
阵势，但因特定钞票的变当前刻具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性况且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定钞票的估值，基金份额抓有东说念主可能因此面对耗损。
(二) 焦虑辅导
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东说念主依照恪尽责守、本分信用、严慎贫乏的原则料理和利用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金协议取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金协议确当事东说念主。因《基金协议》
而产生的或与《基金协议》关联的争议，按照《基金协议》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金居品尊府摘抄信息发生首要变更的，基金料理东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的关系信息，敬请同期存眷基金料理东说念主发布的关系临时公告等。
五、其他尊府查询阵势
以下尊府详见基金料理东说念主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户处事热线 4008119999
六、其他情况发挥
无
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